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哈尔滨银行丁香花理财智赢7号净值型理财产品2019年三季度报告

来源: 作者:尹畅 发布时间:2019年10月14日 点 击:

尊敬的投资者:

    哈尔滨银行丁香花理财智赢7号净值型理财产品于2019年1月24日成立并投资运作,目前投资运作正常。

一、产品简介

 产品名称

哈尔滨银行丁香花理财智赢7号净值型

全国银行业理财信息登记系统登记编码

C1085518000595

产品类型

固定收益类,非保本浮动收益

运作模式

封闭式净值产品

产品成立日期

2019年2月27日

报告日期

2019年9月30日

报告期末份额总额

16911.00万份

业绩比较基准

5.6%(税后年化)

产品管理人

哈尔滨银行

产品托管人

中国民生银行

二、产品净值表现

报告日期

期末单位净值

产品资产净值

当期年化收益率(%

2019-9-30

1.03950

175789203.0400

5.77

三、投资运作情况

(一)投资组合资产配置情况

序号

项目

占组合总资产的比例(%

1

同业借款

100%

合计

100%

注:由于四舍五入的原因,金额占产品总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

(二)产品报告期末资产规模占组合资产净值比例大小排名前十的资产明细

序号

资产代码

资产名称

占产品净资产比例(%

1

MSJR-TYJK20190124

马上金融同业借款20190124

100%

(三)投资组合的流动性风险分析

    本期理财产品资金100%投资于马上消费金融股份有限公司(以下简称“马上消金”)同业借款,借款期限与理财产品期限相匹配,不存在相关流动性风险。

    马上消金为我行长期合作的大型优质非银金融机构,同业借款金额控制在马上消金在我行的授信范围之内。截至2019年9月末,马上消金拥有注册客户约7900万户,累计发放贷款2789亿元;资产总额603.18亿元,负债总额540.29亿元,所有者权益62.89亿元,当年累计实现营业净收入67.77亿元,净利润7.02亿元;贷款余额565.41亿元,不良贷款率2.69%,拨备覆盖率171.53%。
    同时哈尔滨银行将严格依照现行法规要求及本产品相关法律文件之约定,对马上消金进行动态跟踪管理,及时了解其运营情况,目前没有发现异常或不利情况。
    感谢您投资哈尔滨银行本期理财产品,敬请继续关注我行近期推出的其他理财产品。

哈尔滨银行股份有限公司    

2019年9月30日