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哈尔滨银行丁香花理财智赢20号净值型理财产品2019年三季度报告

来源: 作者:尹畅 发布时间:2019年10月14日 点 击:

尊敬的投资者:

    哈尔滨银行丁香花理财智赢20号净值型理财产品于2019年5月15日成立并投资运作,目前投资运作正常。

一、产品简介

 产品名称

哈尔滨银行丁香花理财智赢 20 号净值型

全国银行业理财信息登记系统登记编码

C1085519000067

产品类型

固定收益类,非保本浮动收益

运作模式

封闭式净值产品

产品成立日期

2019年5月15

报告日期

2019年9月30

报告期末份额总额

49999.00 万份

业绩比较基准

5.0%(税后年化)

产品管理人

哈尔滨银行

产品托管人

中国民生银行

二、产品净值表现

报告日期

期末单位净值

产品资产净值

当期年化收益率(%

2019-9-30

1.02054

510258329.9900

5.39

三、投资运作情况

(一)投资组合资产配置情况

序号

项目

占组合总资产的比例(%

1

现金及银行存款

1.58

2

债券

98.42

合计

100

注:由于四舍五入的原因,金额占产品总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

(二)产品报告期末资产规模占组合资产净值比例大小排名前十的资产明细

序号

资产代码

资产简称

占产品净资产比例(%)

1

101800121

18中信天津MTN001

9.34

2

101555033

15北大荒MTN002

9.05

3

1720026

17泰隆商行二级

9.04

4

145640

17江海C2

8.91

5

031764032

17龙翔投资PPN002

8.76

6

031779017

17大庆城投PPN002

8.53

7

145189

17东投01

8.34

8

114367

18大庆01

8.00

9

101755013

17北大荒MTN001

7.53

10

1780387

17南通开元债

7.38

(三)投资组合的流动性风险分析

   本产品为封闭式固定收益类产品。产品主要投资固收类资产,通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、信用风险、债券市场估值水平等因素,对各投资品种收益率、流动性、信用风险、利率敏感性进行分析,构建并调整投资组合结构,力争获取超额收益。

   本期理财产品所匹配资产的交易对手方为我行长期合作的大型优质金融机构,所有该类资产投资量均控制在该金融机构在我行的授信范围之内。

   感谢您投资哈尔滨银行本期理财产品,敬请继续关注我行近期推出的其他理财产品。

哈尔滨银行股份有限公司   

2019年9月30日